魯金監(jiān)發(fā)〔2021〕8號

各市地方金融監(jiān)督管理局：

現(xiàn)將《山東省融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并盡快傳達(dá)至縣級地方金融監(jiān)管部門和轄內(nèi)融資租賃公司。

山東省地方金融監(jiān)督管理局

2021年12月1日

山東省融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對我省融資租賃行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃公司的經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)融資租賃行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）、《國家發(fā)展改革委 商務(wù)部關(guān)于印發(fā)

第二條 在山東省轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)，從事融資租賃業(yè)務(wù)活動，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱融資租賃公司是指從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司（不含金融租賃公司）。融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)是指融資租賃公司依法設(shè)立的分公司，包括省外融資租賃公司在我省依法設(shè)立的分公司。

本辦法所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。

本辦法所稱地方金融監(jiān)管部門是指山東省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“省地方金融監(jiān)管局”）、各市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“市地方金融監(jiān)管局”）和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局”）。

第四條 融資租賃公司應(yīng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模、資金實力和風(fēng)險管控能力。

第五條 融資租賃公司開展經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)、《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

第六條 省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)與市場監(jiān)管部門會商融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、退出；負(fù)責(zé)融資租賃公司監(jiān)督管理政策的制定；負(fù)責(zé)并指導(dǎo)市地方金融監(jiān)管局做好融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險防范工作。

市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、風(fēng)險防范、信息報送和上級地方金融監(jiān)管部門安排的其他工作。

第七條 鼓勵各地出臺有針對性的扶持配套政策，制定符合地區(qū)行業(yè)實際的補貼、風(fēng)險補償標(biāo)準(zhǔn)；引導(dǎo)融資租賃公司在推動裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設(shè)備進(jìn)出口等方面發(fā)揮重要作用，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，實現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；對主業(yè)突出、經(jīng)營穩(wěn)健、特色鮮明的融資租賃公司給予一定政策傾斜。

第二章 注冊、變更

第八條 省地方金融監(jiān)管局與市場監(jiān)管部門建立會商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記注冊。

第九條 融資租賃公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。

第十條 省地方金融監(jiān)管局與市場監(jiān)管部門就股東是否具備出資能力等進(jìn)行會商，達(dá)成一致意見后辦理注冊登記手續(xù)。

融資租賃公司注冊登記后5個工作日內(nèi)登錄全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)，補充完善公司基本信息。

第十一條 其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資租賃公司來本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持該公司注冊地地方金融監(jiān)管部門出具的監(jiān)管意見，經(jīng)省地方金融監(jiān)管局與市場監(jiān)管部門會商后辦理。

第十二條 融資租賃公司有下列變更事項之一的，應(yīng)事先與省地方金融監(jiān)管局溝通，達(dá)成一致意見后辦理。

（一）變更名稱、公司住所、組織形式；

（二）變更注冊資本；

（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）變更董事、監(jiān)事及高級管理人員；

（五）其他變更事項。

融資租賃公司應(yīng)在辦理變更登記手續(xù)后5個工作日內(nèi)登錄全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)修改上述信息。

第十三條 融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十四條 融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第十五條 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，另有規(guī)定的除外。

融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物為載體。融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財產(chǎn)作為租賃物。

第十六條 融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）租賃業(yè)務(wù)；

（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

（五）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

第十七條 融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動：

（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；

（二）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；

（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

（四）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

（五）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項目提供擔(dān)保、承諾還款等；

（六）虛假出資，虛構(gòu)租賃物，租賃物合同價值與實際價值明顯不符；

（七）與關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為；

（八）虛假宣傳或誤導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項目通過公開渠道進(jìn)行融資；

（九）以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收；

（十）法律法規(guī)、銀保監(jiān)會禁止開展的其他業(yè)務(wù)或活動。

第十八條 融資租賃公司進(jìn)口租賃物涉及配額、許可等管理的，由租賃物購買方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)，另有約定的除外。

融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵和約束機(jī)制。

第二十條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨立原則，建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計制度，形成良好的風(fēng)險資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制以及防欺詐和反洗錢制度等，保障公司安全穩(wěn)健運行。

第二十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)確保自有資本真實性和資本質(zhì)量，合理評估資本充足狀況，以充足的資本金為前提，建立審慎、規(guī)范的資本補充、約束機(jī)制。

第二十二條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立全面風(fēng)險管理體系，對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、計量、監(jiān)測和控制，及時化解風(fēng)險。

第二十三條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則，獨立交易、定價公允，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。

融資租賃公司在對承租人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避。

融資租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東（大）會、董事會或其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。重大關(guān)聯(lián)交易是指融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易。

融資租賃公司與其設(shè)立的控股子公司、項目公司之間的交易，不適用本辦法對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管要求。

第二十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。

第二十五條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施保障對租賃物的合法權(quán)益。融資租賃公司一般應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)辦理租賃物權(quán)屬登記，及時將相關(guān)權(quán)屬狀態(tài)予以公示。法律法規(guī)對有關(guān)租賃物的權(quán)屬登記另有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。

第二十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)在簽訂融資租賃合同或明確融資租賃業(yè)務(wù)意向的前提下，按照承租人要求購置租賃物。特殊情況下需要提前購置租賃物的，應(yīng)當(dāng)與自身現(xiàn)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域或業(yè)務(wù)規(guī)劃保持一致，且與自身風(fēng)險管理能力和專業(yè)化經(jīng)營水平相符。

第二十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全租賃物價值評估和定價體系，根據(jù)租賃物的價值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。

售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對租賃物的買入價格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會計準(zhǔn)則的定價依據(jù)作為參考，對租賃物價值進(jìn)行評估，不得低值高買。

第二十八條 融資租賃公司對轉(zhuǎn)租賃等形式的融資租賃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。

第二十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家統(tǒng)一的財務(wù)會計準(zhǔn)則和制度，真實反映融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和受讓業(yè)務(wù)的實質(zhì)和風(fēng)險狀況。

第三十條 融資租賃公司按照有關(guān)規(guī)定可以向征信機(jī)構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。

第五章 風(fēng)險控制

第三十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風(fēng)險覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。

第三十二條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值管理，定期評估未擔(dān)保余值是否存在減值，及時按照會計準(zhǔn)則的要求計提減值準(zhǔn)備。

第三十三條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險。

第三十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度。在對風(fēng)險資產(chǎn)準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上及時足額計提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力，計提標(biāo)準(zhǔn)原則上不得低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額的1%。

第三十五條 融資租賃公司和承租人應(yīng)對與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險等事項進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。

第三十六條 融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

第三十七條 融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍。風(fēng)險資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國債后的剩余資產(chǎn)確定。

第三十八條 融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。

第三十九條 融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場發(fā)行，應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

第四十條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險。

（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

（二）單一集團(tuán)客戶融資集中度。融資租賃公司對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

（三）單一客戶關(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

（四）全部關(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

（五）單一股東關(guān)聯(lián)度。對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時滿足本辦法對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

第六章 監(jiān)督管理

第四十一條 省地方金融監(jiān)管局對全省融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)依法履行以下監(jiān)管職責(zé)：

（一）擬訂全省融資租賃行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和相關(guān)政策；

（二）負(fù)責(zé)全省融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局對融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管評級、日常監(jiān)管工作；

（三）負(fù)責(zé)全省融資租賃公司監(jiān)管統(tǒng)計工作；

（四）對山東省融資租賃行業(yè)協(xié)會進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，按照屬地管理原則由市地方金融監(jiān)管局和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)。

縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局，按月報送本地融資租賃公司經(jīng)營情況及監(jiān)管情況。

第四十二條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員，確保履行監(jiān)管職責(zé)。

第四十三條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，研究解決轄內(nèi)融資租賃行業(yè)重大問題，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，形成監(jiān)管合力。

第四十四條 地方金融監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性，及時防范和糾正違法違規(guī)行為。

第四十五條 地方金融監(jiān)管部門運用信息化手段對融資租賃公司的業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制和風(fēng)險狀況等情況進(jìn)行了解和監(jiān)督管理，提高融資租賃公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險控制能力。

省地方金融監(jiān)管局建立監(jiān)管信息采集、統(tǒng)計分析和監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。融資租賃公司每月月初5個工作日內(nèi)，填寫上一月度《融資租賃公司月度情況表》，報送至縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局；縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)融資租賃公司報送月度情況表，自收到《融資租賃公司月度情況表》后2個工作日內(nèi)匯總并報送至市地方金融監(jiān)管局；市地方金融監(jiān)管局自收到縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局報送的月度情況表后2個工作日內(nèi)匯總并報送至省地方金融監(jiān)管局。省地方金融監(jiān)管局收集、整理和分析融資租賃公司統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對金融風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，并提出相應(yīng)的監(jiān)管措施。

融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會的要求使用全國融資租賃公司管理信息系統(tǒng)，及時進(jìn)行融資租賃業(yè)務(wù)登記，真實、準(zhǔn)確、完整填報信息，每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)填報上一季度經(jīng)營情況統(tǒng)計表及簡要說明；每年3月31日前填報上一年經(jīng)營情況統(tǒng)計表、說明。

第四十六條 地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要進(jìn)入或者委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)入融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)依法實施現(xiàn)場檢查。對融資租賃公司的現(xiàn)場檢查包括但不限于下列措施：

（一）進(jìn)入融資租賃公司以及有關(guān)場所進(jìn)行現(xiàn)場檢查；

（二）詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制有關(guān)文件資料，對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料，予以先行登記保存；

（四）檢查相關(guān)信息系統(tǒng)。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管部門依法進(jìn)行監(jiān)督檢查，如實提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。

省地方金融監(jiān)管局現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于30%，市、縣地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。

第四十七條 省地方金融監(jiān)管局建立專項檢查制度，不定期進(jìn)行現(xiàn)場檢查監(jiān)管。各市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局根據(jù)實際監(jiān)管情況，建立相應(yīng)的專項檢查制度，加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)管。

監(jiān)管部門對融資租賃公司專項檢查時，相關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定積極配合。

第四十八條 地方金融監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。

第四十九條 現(xiàn)場檢查、專項檢查結(jié)束后應(yīng)制作檢查工作報告、出具處置意見，并視問題嚴(yán)重程度決定是否向上級地方金融監(jiān)管局報告。

第五十條 根據(jù)現(xiàn)場檢查、專項檢查工作報告處置意見，融資租賃公司應(yīng)進(jìn)行限期整改，地方金融監(jiān)管部門可通過約談、問詢、風(fēng)險提示等方式對整改過程實施監(jiān)管。違規(guī)融資租賃公司完成整改后提交整改報告，經(jīng)市地方金融監(jiān)管局審核通過后報省地方金融監(jiān)管局。經(jīng)省地方金融監(jiān)管局驗收符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起7日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

第五十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項報告制度，下列事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)向所在地地方金融監(jiān)管部門報告：

（一）重大關(guān)聯(lián)交易；

（二）重大待決訴訟、仲裁；

（三）地方金融監(jiān)管部門規(guī)定需要報送的其他重大事項。

第五十二條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司重大風(fēng)險事件預(yù)警、防范和處置機(jī)制，依照《山東省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定，做好重大風(fēng)險事件處置工作。

第五十三條 地方金融監(jiān)管部門建立和實施融資租賃公司分類監(jiān)管制度，根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理等情況，合理配置監(jiān)管資源，有效實施分類監(jiān)管。

第五十四條 地方金融監(jiān)管部門通過信息交叉比對、實地走訪、接受信訪投訴等方式，準(zhǔn)確核查轄內(nèi)融資租賃公司經(jīng)營和風(fēng)險狀況，按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

第五十五條 正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。地方金融監(jiān)管部門要對正常經(jīng)營類融資租賃公司按其注冊地審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計的近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料。

對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實完整填報信息的融資租賃公司，省地方金融監(jiān)管局報銀保監(jiān)會同意后及時納入監(jiān)管名單，實施名單制動態(tài)管理。

第五十六條 非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。

“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。

“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

第五十七條 違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的融資租賃公司。

第五十八條 對正常經(jīng)營類企業(yè)，納入監(jiān)管名單。地方金融監(jiān)管部門積極支持公司發(fā)展，相應(yīng)降低現(xiàn)場檢查的頻率，并在新業(yè)務(wù)開展等方面給予鼓勵和支持。

對非正常經(jīng)營類企業(yè)整改驗收合格的，可納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷。

對違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗收合格的，可納入監(jiān)管名單；整改驗收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，地方金融監(jiān)管部門要依法處罰、取締或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，涉嫌違法犯罪的及時移送公安機(jī)關(guān)依法查處。

第五十九條 地方金融監(jiān)管部門建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員違法經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實記錄相關(guān)違法行為信息；給予行政處罰的，依法向社會公示。

第七章 法律責(zé)任

第六十條 融資租賃公司違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，地方金融監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期改正等監(jiān)管措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六十一條 依照法律法規(guī)以及本辦法對融資租賃公司進(jìn)行處罰的，地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)具體情形對有關(guān)責(zé)任人員采取責(zé)令改正、納入警示名單等監(jiān)管措施；法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照法律法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附則

第六十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)在過渡期內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的各項要求。過渡期截至2023年6月30日。

第六十三條 本辦法由省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

第六十四條 本辦法自2022年1月1日起施行，有效期至2023年12月31日。